conciliacion

Conciliación Bancaria

Procesa extractos bancarios CSV, identifica patrones de movimientos, categoriza transacciones y genera análisis de cashflow.

Setup

Si no existe config.json en este directorio, preguntar al usuario:

1. Ruta donde guarda extractos bancarios
2. Moneda principal (COP, USD)
3. Si quiere comparación con períodos anteriores

{
  "extractos_path": "/ruta/a/extractos",
  "moneda": "COP",
  "comparar_anterior": true
}

Archivos en este Skill

conciliacion/
├── SKILL.md              # Este archivo
├── config.json           # Configuracion del usuario (se crea en setup)
├── references/
│   ├── patrones.md       # Patrones de categorizacion por banco
│   └── suscripciones.md  # Lista de suscripciones SaaS conocidas
└── assets/
    └── reporte-template.md  # Template del reporte de salida

Scripts de referencia (en /scripts/bancos/):

• consolidar_adaptativo.py - Consolida multiples CSVs con auto-deteccion de formato
• consolidar_simple.py - Version simple para un solo formato
• consolidar_estados_bancarios.py - Version con pandas y categorizacion

Nota: Los scripts son de referencia. El agente los adapta automaticamente segun el formato de tu banco y la ruta de tus archivos.

Flujo de Trabajo

1. Cargar Extracto

• Buscar CSV en la ruta configurada o pedir al usuario
• Detectar formato automáticamente (Bancolombia, Global66, etc.)

2. Categorizar Transacciones

Ver references/patrones.md para reglas completas. Resumen:

Patrón	Categoría	Signo
COMPRA INTL	Suscripciones SaaS	Negativo
PAGO A NOMIN	Nómina	Negativo
PAGO A PROV	Proveedores	Negativo
TRANSF INTERNACIONAL ENVIADA	Pagos equipo remoto	Negativo

3. Generar Reporte

Usar assets/reporte-template.md como base.

Gotchas

1. Signo de valores: En Bancolombia, negativos = egresos, positivos = ingresos. NO asumir lo contrario.

2. Comisiones SWIFT: Siempre buscar COMIS SWIFT GIRO después de TRANSF INTERNACIONAL. Son dos líneas separadas que deben sumarse.

3. "PAGO A PROV" positivo: Si el valor es positivo, NO es un pago a proveedor sino un ingreso de cliente. El patrón de texto es ambiguo.

4. Fechas duplicadas: Un extracto puede tener múltiples transacciones el mismo día. Agrupar por fecha pierde detalle.

5. Encoding CSV: Bancolombia usa Latin-1, no UTF-8. Abrir con encoding='latin-1'.

6. TRM variable: Las suscripciones en USD se cobran con TRM del día. No asumir TRM fija para calcular equivalencias.

Scripts de Referencia

Los scripts en /scripts/bancos/ sirven como base. El agente los adapta al formato de tu banco y los ejecuta en un directorio temporal:

# Ejemplo: consolidar extractos
python3 scripts/bancos/consolidar_adaptativo.py extracto1.csv extracto2.csv -o consolidado.csv