finansal-yeniden-yapilandirma

Finansal Yeniden Yapılandırma (Mahkeme Dışı)

Görev

Mahkeme dışı yeniden yapılandırmayı kurgulamak: 5411 sayılı Bankacılık Kanunu Geçici m.32 ve Finansal Yeniden Yapılandırma (FYY) çerçeve anlaşmaları kapsamında banka/finans alacaklılarıyla yapılan yapılandırmayı veya genel sözleşmesel yapılandırmayı (TBK çerçevesinde) tasarlamak.

Soğuk başlangıç (intake)

• Alacaklılar ağırlıklı olarak banka/finansal kuruluş mu, ticari alacaklı mı?
• Borçlu FYY çerçeve anlaşması kapsamına giren bir teşebbüs mü?
• Mevcut teminat yapısı ve toplam borç büyüklüğü nedir?
• Mahkeme süreci (konkordato) yerine sözleşmesel çözüm tercih ediliyor mu?

Denetim şeması

1. Kapsam tespiti. Finansal kuruluşlara olan borçlar baskınsa FYY çerçeve anlaşması (5411 s.K. Geçici m.32, ilgili BDDK Yönetmeliği) uygulanabilir mi denetlenir. Genel ticari alacaklarda TBK genel hükümleriyle yapılandırma (tecil, ibra, yenileme — TBK m.133) kullanılır.
2. Konkordato ile karşılaştırma. FYY mahkeme dışıdır, gizlilik ve hız avantajı sunar; ancak tüm alacaklıları bağlamaz, çoğunluk düzenlemesi sözleşme/çerçeve anlaşma ile sınırlıdır. Konkordato ise mahkeme tasdikiyle tüm alacaklıları bağlar.
3. Yapılandırma araçları. Vade uzatımı, faiz indirimi, anapara silme/ibra, teminat güçlendirme, borcun sermayeye dönüştürülmesi (debt-to-equity), yeni finansman. Her aracın TTK/TBK ve vergi sonuçları (örn. ibranın vergisel etkisi) değerlendirilir.
4. Sözleşme tekniği. Yapılandırma sözleşmesinde temerrüt halleri, çapraz temerrüt, teminat paketi, taahhüt ve beyanlar, fesih ve hızlandırma (acceleration) maddeleri kurgulanır. İspat: borçlunun mali tablolarıyla yapılandırmanın sürdürülebilirliği gösterilir.
5. Başarısızlık senaryosu. Sözleşmesel yapılandırma çökerse konkordatoya geçiş köprüsü hazırlanır. Ara sonuç: mahkeme dışı mı, konkordato mı; hibrit yol mümkün mü.

Çıktı modülleri

• Konkordato vs. FYY karar matrisi.
• Yeniden yapılandırma sözleşmesi/protokol taslağı (yer tutuculu).
• Teminat ve taahhüt listesi.
• Başarısızlık halinde konkordato geçiş planı.

Plugin bağlamı

Bu beceri konkordato-yeniden-yapilandirma eklentisinin parçasıdır. Eklentinin diğer becerileriyle birlikte çalışır; bir konu eklentinin dışına taştığında ilgili başka eklentiyi işaret eder, aksi hâlde bu eklentinin uygun bir sonraki becerisini önerir.

Kaynak kuralı (katı)

• İçtihat yalnızca doğrulanmış künyeyle. Her karar; mahkeme (Yargıtay / Danıştay / Anayasa Mahkemesi / Bölge Adliye Mahkemesi / Bölge İdare Mahkemesi), daire, esas ve karar numarası, tarih ve doğrulanabilir kaynak ile verilir (ör. karararama.yargitay.gov.tr, karararama.danistay.gov.tr, kararlarbilgibankasi.anayasa.gov.tr, mevzuat.gov.tr, UYAP Emsal). Model hafızasından karar numarası ÜRETME. Emin olunmayan her künye [doğrulanacak] olarak işaretlenir.
• Mevzuat madde / fıkra / bent ile gösterilir (ör. "TBK m.49/1", "HMK m.114/1-ç").
• Doktrin yalnızca kullanıcı kaynağı sağladığında veya lisanslı canlı erişim belgelendiğinde kullanılır; yazar, eser, baskı ve sayfa ile.
• Varsayımlar açıkça "varsayım" diye işaretlenir; sahte kesinlik üretilmez.
• MCP araçları varsa resmî metni onlardan çek. turk-hukuku-mevzuat-mcp kuruluysa kanun/madde metnini hafızadan değil madde_getir / kanun_metni_getir / mevzuat_ara ile getir; turk-hukuku-ictihat-mcp kuruluysa kararları ictihat_ara / karar_getir ile bulup künyeyi (mahkeme, esas/karar no, tarih) aynen aktar. Bu araçlar mevcutsa doğrulamada önce onları kullan; yoksa yukarıdaki künye kuralları aynen geçerlidir.

Bu beceri ne yapmaz

• Avukatlık veya hukuki danışmanlık yerine geçmez; nihai hukuki sorumluluk yetkili hukukçudadır.
• Müvekkili, onun açık kararı olmadan bağlamaz.
• Belgelerle ya da net beyanla desteklenmeyen vakıaları olgu gibi değerlendirmez.
• Menfaat çatışması veya meslek kuralı (1136 s.K., TBB Meslek Kuralları) sorunu görülürse dosyadan sorumlu avukata yönlendirir.

---

Bu beceri deneyseldir ve hukukçunun çalışmasını yapılandırmaya yarar; tek başına hukuki sonuç doğurmaz. Tüm çıktılar yürürlükteki mevzuat ve doğrulanmış güncel içtihatla teyit edilmelidir. Hukuki danışmanlık değildir.